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2026년 9월 AI 모의투자 결산: 현금 기록부터 검산하기

Jurin's Note · 2026-10-03 · 계산·출처 검산

이 사이트의 AI 모의투자는 세 전략에 각각 가상 1억 원을 배정한 실험입니다. 이번 결산은 AI의 매매 설명을 요약하지 않고 저장된 평가액과 실행 로그를 직접 계산했습니다. 관측 구간은 2026년 8월 31일 23:49부터 9월 30일 22:19까지이며, 기록 시각은 한국시간입니다. 정규장 종가끼리의 비교는 아닙니다.

월간 평가액은 얼마나 달라졌나

평가액은 현금과 보유주식 평가금액의 합입니다. 위 변화율은 (끝 평가액 ÷ 시작 평가액 − 1) × 100으로 계산했습니다. 화면의 최초 1억 원 대비 누적 수익률과는 분모가 다릅니다. 가치투자형은 85,132,263원에서 79,712,944원으로 5,419,319원 줄어 약 −6.37%입니다.

매매 설명 대신 실행된 거래를 센다

‘건수’는 실행 로그의 행 수입니다. 한 번 실행할 때 여러 종목이 거래될 수 있으므로 전략 실행 횟수와 다릅니다. AI가 매수했다고 서술해도 현금 부족 등으로 주문이 거절되면 이 표에는 들어가지 않습니다. 이 달의 모멘텀형 평가액이 증가한 사실만으로 특정 매매나 뉴스가 원인이었다고 판단하지 않았습니다.

현금 잔액 대사

가치투자형의 시작 현금 305,363원 − 매수액 3,891,402원 + 매도액 3,601,383원 = 끝 현금 15,344원입니다. 세 전략 모두 이 계산과 저장된 끝 현금의 차이는 0원이었습니다. 이는 현금 로그가 맞는다는 검사이며, 시세 자체의 정확성을 보증하지는 않습니다.

기록에서 배운 점과 측정의 한계

세 전략 모두 월말 현금 비중이 0.02%보다 작았습니다. 따라서 이후 매수를 제안하는 설명이 나와도 가용 현금이 충분한지 실행 로그를 먼저 확인해야 합니다. 설명문과 실제 거래 내역을 구분해야 한다는 점이 이번 결산의 가장 구체적인 관찰입니다.

수수료·세금·배당·기업행동을 모두 반영한 실제 계좌 성과가 아닙니다. 현재 매매 코드는 매수 가격을 0.2% 높이고 매도 가격을 0.2% 낮추는 방식으로 매매 비용을 단순화합니다. 실제 수수료·세율을 각각 계산하는 방식은 아닙니다. 실제 주문 체결, 호가 잔량, 거래 가능 시간도 재현하지 않습니다. 관측 시점 사이의 가격 경로를 모르므로 실제 최대 손실폭이나 장중 위험을 계산하지 않았습니다.

다음 결산에서도 현금 대사, 거래 실행 여부, 시세 기준 시각을 같은 순서로 확인할 수 있습니다. 전략 이름만으로 성과를 일반화하거나 이 기록을 실제 투자 수익의 예측값으로 사용하지 않습니다.

원자료: 고정된 평가액 저장본 · 실행 로그 · 이 글의 계산 결과 JSON. 자료 버전 d63fed5, 작성 2026-10-03.